场外配资 诉讼十年探索铸就辉煌 同心戮力续写华章 人民银行兰州中心支行十年反洗钱历程

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[摘要]今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施的第十个年头。这十年是甘肃省反洗钱事业从蹒跚学步到步履稳健的十年,也是不断创新、发展、深化的十年。十年场外配资 诉讼来,人行兰州中支按照“依法行政、科学监场外配资 诉讼管、廉洁场外配资 诉讼务实、高效履职”的总体思路,与全省金融机构携手努力...

  今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施的第十个年头。这十年是甘肃省反洗钱事业从蹒跚学步到步履稳健的十年,也是不断创新、发展、深化的十年。十年来,人行兰州中支按照“依法行政、科学监管、廉洁务实、高效履职”的总体思路,与全省金融机构携手努力,共同构筑“重风险、重管理、重质量、重效果”的反洗钱监管和监测分析体系,在维护金融运行秩序、保障社会安全方面发挥了重要作用。2009年获得中国人民银行反洗钱专项行动场外配资 诉讼成果奖,2014年被总行评为反洗钱案件调查和国际合作突出贡献单位,2010-2014年连续四年被甘肃省禁毒委评为禁毒工作先进单位。时值《反洗钱法》颁布实施十周年之际,兰州中支党委书记、行长姜再勇提出,全省反洗钱工作要在巩固成绩的场外配资 诉讼基础上,以风险集中领域和薄弱环节为重点,挖掘新情况、探索新手段、解决新问题,砥砺奋进,续写反洗钱工作的新篇章。

  夯实工作基础 提升监管效能

  培育壮大反洗钱组织体系。打铁还需自身硬,坚强有力的组织架构和专兼结合的业务团队是做好反洗钱工作的前提和保障。2007年以来,人行兰州中支从健全组织体系入手,按照“自上而下、渐次推进”的思路,在省、市级中支建立反洗钱部门,县支行设立反洗钱岗位,遴选懂法律、熟政策、通业务、精实践的人才不断充实反洗钱队伍,为深化反洗钱工作领域、提升反洗钱工作效能,培育了一支思想过硬、业务精湛的工作队伍。同时,在反洗钱主体层面,指导全省各金融机构先后成立了反洗钱工作领导小组,明确了职能部门和岗位职责,部分机构还成立了反洗钱中心,配备了专业团队,构建了完备的工作体系,为实现反洗钱监测分析“专家做、后台做、集中做”提供了组织保障。

  建立健全反洗钱制度体系。人行兰州中支始终把建章立制、夯实基础摆在突出位置。近年来,先后制定了《甘肃省政府反洗钱工作联系会议制度》等20多项反洗钱制度,细化了反洗钱外部监管、内部控制等方面的工作要求,明确了金融机构职责和义务。组织编印了《反洗钱工作手册》、《反洗钱政策文件汇编》、《反洗钱内控制度汇编》等书籍,从保证依法行政,严防执法风险多个维度,规范了全省人民银行系统监管行为。同时,指导全省金融机构特别是地方法人金融机构加强反洗钱内控制度建设,以完备性、操作性和有效性为重点,建立健全各项制度规范,实现了金融机构反洗钱要求制度层面的全覆盖。

  注重反洗钱宣传培训。为构建震慑洗钱分子、保护合法公民权益的良好氛围,人行兰州中支确定了“一年一主题”的反洗钱宣传思路,先后组织金融机构开展了“反洗钱全社会共同的责任”、“警惕网络洗钱陷阱”、“反洗钱知识进社区”等主题宣传活动,通过播放动漫宣传片、张贴宣传海报、提供柜台咨询等方式向社会公众提示风险、揭露问题,提高了全社会反洗钱意识和公众自我保护意识。为提高金融机构从业人员履行反洗钱业务能力,人行兰州中支通过辅导讲座、外出学习、交流会谈等形式组织金融机构、支付机构进行全方位、多层次、有针对的教育培训,全省金融系统先后近2万人取得了反洗钱岗位培训证书。2014年,李东荣副行长在甘调研期间,亲临培训现场对辖内金融机构高管人员进行了反洗钱专题辅导,全省金融机构管理人员反洗钱意识和从业人员反洗钱实战能力得到明显提升,反洗钱工作基础不断夯实。

  强化政策引导 提升防控水平

  按照风险为本的反洗钱监管要求,人行兰州中支积极转变监管理念,创新工作思路和方法,优化反洗钱资源配置,灵活反洗钱监管手段,探索形成了“风险导向、差别监管、分类指导”的立体化监管模式。

  实施差异化分类监管。人行兰州中支采取“风险划级、区别对待”的差异化风险监管方法,督促金融机构识别、监测、控制洗钱风险。对洗钱风险较低的机构,施以跟踪回访、宣传督导等手段,巩固和提升反洗钱工作成效;对风险适中的机构,通过监管走访、书面质询、电话质询、监管评估等常规手段,加强政策辅导、业务指导和风险提示;对洗钱风险较高的机构,采取约见高管谈话、现场检查等高压手段,加大督促整改力度。近年来,先后约见机构高管谈话80余次,开展现场走访200余次,实施监管评估、金融机构自评估300余次,开展电话和书面质询100余次,对60多家金融机构及其800多个营业网点进行了反洗钱专项检查,对违规机构依法予以处罚,达到检查一家触动一片的效果。

  突出法人监管重点模式。法人监管是基层人民银行反洗钱工作的重点和基础。人行兰州中支按照对法人总部“管流程、管系统、管制度”,对分支机构“管操作、管实务、管落实”的监管思路,确定了“重点突出、稳步推进”的监管原则,进一步明晰对省内法人金融机构监管目标、内容、规则和要求,分步骤、分阶段实施法人监管实践。针对农村信用社法人层级多,风险管控基础薄弱的特点,通过反洗钱现场检查和后续跟踪检查,促其健全制度、完善系统,加强风险防范;针对村镇银行业务扩张迅速、内部治理不够细实的状况,采取“督查+检查”的模式,由点到面,逐步加强反洗钱监管;针对地方性商业银行大额和可疑交易监测系统建设滞后,经验积累不够的实际,指导其设计可疑交易监测指标,构建可疑交易报告模型,形成了“系统抓、网点核、分行审、总行批”的可疑交易监测模式。

  加大薄弱领域监管力度。机构间反洗钱开展不平衡是反洗钱工作显见的客观存在,相对银行业机构,证券、保险、信托、金融租赁和支付机构对反洗钱工作普遍存在认知不足、重视不够、落实不严,监管要求未融入业务规程、可疑报告长期滞留、异常交易人工甄别不到位等问题。人行兰州中支按照“补齐短板、推进慢板、避免盲区”的思路,设立证券、保险业及支付机构监管岗位,专人负责非银行义务主体监管,强化对薄弱领域的反洗钱监管力度。同时,以反洗钱基础工作和核心义务为主线,对证券、保险、信托、租赁业和支付机构实施一对一辅导,监督和督促非银行机构切实履行反洗钱义务。

  发挥部门合力 筑牢反击防线

  密切与侦查机关合作。加强与公安、国安、检察等部门的联系沟通,发挥各自职能优势,是做好反洗钱工作的重要途径。人行兰州中支按照“搭建平台、理顺机制、做实案件”的思路,分别与省公安厅、国安厅、检察院等单位签署了反洗钱合作协议和备忘录,构建了稳固的反洗钱联合防线。近年来,积极配合公安、纪委等部门开展了“破案会战”、“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”、“反腐败国际追赃追逃”等一系列专项行动,通过情报会商、线索征集、案情协查、联合取证等方式形成了一批有价值的反洗钱成果。十年来,累计开展反洗钱行政调查和案件协查200多起,调查账户近5000多户,涉及资金约600多亿元。协助侦查部门破获洗钱上游犯罪案件30多起,多次得到了相关部门的赞许和感谢。

  发挥可疑交易报告核心作用。重点可疑交易报告是精准打击洗钱犯罪的主要途径。人行兰州中支以此为突破口,督促指导金融机构实施以“合理怀疑”为基础的可疑交易监测分析模式,形成洗钱行为特征化、异常信息指标化的可疑交易分析方法,及时筛选、甄别、报送可疑交易线索,提高风险识别水平和防范能力。经统计,仅2015年全省反洗钱义务主体报送重点可疑交易报告同比增长21.7%,经人行兰州中支分析研判后,对涉嫌地下钱庄、非法集资、贩卖毒品等犯罪活动的14起可疑线索向公安机关进行了移送,6起线索立案侦查,立案率达到了历年最高水平。

  开展洗钱类型分析和调查研究。人行兰州中支在与公安、司法等部门充分共享案情信息的基础上,收集整理了近年来发生在甘肃境内的20多起典型洗钱上游犯罪案例,对洗钱犯罪的类型、涉及的行业、领域、业务、手法等方面进行了归纳分析,整理形成了《甘肃省洗钱及上游犯罪典型案例汇编》,在增强金融机构从业人员可疑交易识别敏感性,提升司法机关对洗钱行为定罪量刑关注度等方面发挥了积极作用。同时,积极拓宽反洗钱国际视野,成立研译小组,跟踪翻译整理FATF等国际组织反洗钱和反恐融资最新进展和研究成果,为上级机构掌握国际反洗钱动态,开展国际合作、增进国际了解、借鉴国际经验提供了有益参考。

  历经十年的发展,甘肃反洗钱工作经过初期的学习、探索、创新和调整阶段,正向全面和纵深发展阶段迈进。面对当前复杂严峻国际国内反洗钱形势,甘肃省处在反恐怖工作的前沿,地下钱庄、非法集资等上游犯罪活动呈多发和高发趋势,毒品犯罪态势也不容乐观,反洗钱工作面临更多的困难和挑战。展望未来,人行兰州中支将从区位实际出发,以重点推进风险为本、法人监管和提升有效性为主线,不断改进和完善反洗钱工作机制,加大工作力度,筑牢反洗钱防线,努力开创甘肃反洗钱事业新局面。

  人行兰州中支召开全省金融机构反洗钱工作会议,安排部署全省反洗钱工作。